一般都是這樣  電話約訪的流程
1、介紹；2、目的；3、借用第三者的影響力；4、決定權留給對方；5、完成；6、拒絕處理；7、再完成；（一）
陌生接近話術
您好，請問您是___嗎？？
可以借用您兩分鐘時間嗎？
我是合眾人壽的理財規劃師，我們有一個非常好的子女教育計劃（家庭保障計劃……），對許多像您這樣的人（您這樣的家庭、您這樣的企業）非常有幫助，只要您花一點點的時間，您就可以決定，不知道您是白天的時間還是晚上的時間有空呢？
一、介紹
基于一般的禮儀，通常作如下的詢問
業務員：請林經理聽電話。
客  戶：我就是。
業務員：林經理，您好，可以借用您一兩分鐘時間嗎？
客  戶：1、現在正在開會。
2、我就是，有什么事嗎？
業務員：1、那我等會打（那我過一小時再打）
2、我是……（公司的李小明，上星期我幫湖東支行陳經理介紹我們公司的……計劃，他覺得非常滿意，也要我把這套計劃介紹給林經理，我不知道這個計劃對林經理是否有幫助，但只要15分鐘的時間您便可作決定，不知道您是星期五還是星期二有空？
二、接近話術。
您好，可以借用您兩分鐘時間嗎？我是……（公司）的李小明，我們有一套……計劃，對許多像您這樣的……非常有幫助，只需花您15分鐘的時間，您就可以決定，不知道您是星期三下午還是星期四上午有空？